editorial

  शाळेतील एखादी स्पर्धा जिंकल्यास, क्रीडा प्रकारात यश मिळवल्यास किंवा वाढदिवसाला आलेल्या पाहुण्यांकडून आपल्या मुलांना कमीअधिक रोकड भेट म्हणून मिळते. ही रक्कम घरातच पडून राहण्यापेक्षा  पालकांकडून या पैशाच्या गुंतवणुकीसाठी म्युच्युअल फंडांचा मार्ग स्वीकारावा असा सल्ला धनलाभ तर्फे देण्यात येत आहे !! लहान मूल म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करू शकते का? हे कसे करता येते? म्युच्युअल फंडात १८ वर्षांखालील मुलाच्या नावे गुंतवणूक करता येते. या गुंतवणुकीला वयाची तसेच रकमेची कोणतीही मर्यादा नाही. लहान मुलाच्या नावे गुंतवणूक केल्यानंतर त्यासाठी त्या मुलाचेच नाव पहिले राहते. त्याच्या फोलिओसाठी संयुक्त धारक चालत नाही. या मुलाच्या फोलिओसाठी पालक म्हणून त्याचे आई-वडील (यापैकी एक) किंवा न्यायालयाने नियुक्त केलेली…

दीर्घ काळासाठी संपत्तीची निर्मिती करायची झाल्यास इक्विटीला पर्याय नसल्याचे अनेक गुंतवणूकदारांना वाटते. कंपन्यांचे भाग थेट खरेदी केल्यास त्यांच्या बदलणाऱ्या किंमतींकडे लक्ष देणे अवघड वाटू शकते. म्हणून गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंडांच्या माध्यमातून इक्विटीत गुंतवणूक करतात... कंपन्यांचे भाग थेट खरेदी करण्यापेक्षा म्युच्युअल फंडांच्या माध्यमातून खरेदी करण्याला इतकी पसंती का मिळते? गुंतवणूकदारांना वेळ नसल्यामुळे त्यांना थेट कंपन्यांचे भाग खरेदी केल्यास त्याचा मागोवा घेणे अवघड जाते. त्यांच्या बदलणाऱ्या किंमती, या कंपन्यांना होणारा नफा-तोटा तसेच या कंपन्यांचे भाग विकण्याचा अचूक वेळी घ्यावा लागणारा निर्णय हे सारे पाहणे त्यांच्यासाठी कटकटीचे असते. या तुलनेत म्युच्युअल फंड हे व्यावसायिक फंड व्यवस्थापकांकडून राखले जातात. हे फंड व्यवस्थापक नियमित तत्त्वावर या…

मागील तीन महिन्यांत शेअर बाजाराने चढ-उतार दोन्ही अनुभवले. यानिमित्ताने वाचकांना आम्ही जे प्रत्येक वेळी सांगत आलो, त्याचे महत्त्व लक्षात आले असेल. आम्ही आमच्या लेखात कायम सांगत आलो आहोत, की नफा काढून घेत राहावा; जेणेकरून मंदी आल्यास आपल्याला पुनर्गुंतवणुकीची संधी मिळते. नफा काढून घेतल्यामुळे, शेअरचा भाव खाली आल्यास घाबरून न जाता अथवा ‘पॅनिक’ न होता आपण आपल्याकडील शेअर पुढे सांभाळू शकतो. शेअर बाजारात जोखीम ही असतेच, हेही आम्ही कायम निदर्शनास आणत राहिलो. बाजारातील घसरण या गोष्टीची जाणीव करून देते. वक्रांगी सारखा शेअर, ज्याचे बाजारमूल्य केवळ ३-४ महिन्यांपूर्वी जवळपास ५० हजार कोटींपर्यंत गेले होते, त्याने केवळ तीन महिन्यांत जवळजवळ ७५-८० टक्के घट दर्शविली.…

म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक जर ठराविक कालावधीच्या अगोदर काढून घेतली तर ‘एक्‍झिट लोड’ लागू होतो. हा कालावधी प्रत्येक योजनेनुसार वेगवेगळा असतो व तो संबंधित योजनेच्या ‘स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्‍युमेंट’मध्ये (सिड) नमूद केलेला असतो. गुंतवणूकदाराने गुंतविलेली रक्कम ही काही काळासाठी तरी त्या योजनेत राहावी, ज्या योगे फंड व्यवस्थापकाला निर्धास्तपणे गुंतवणूक करता यावी, हा या ‘एक्‍झिट लोड’मागचा हेतू असतो. ‘एक्‍झिट लोड’ हा संबंधित योजनेच्या ‘नेट ॲसेट व्हॅल्यू’च्या (एनएव्ही) काही टक्के असतो. उदाहरणार्थ- तुम्ही एका म्युच्युअल फंड योजनेमध्ये सहा महिन्यांपूर्वी रु. १० हजार गुंतविले असतील तर त्या वेळेस तुम्हाला १०० युनिट्‌स प्रत्येकी १०० रुपये भावानुसार मिळाली. आता त्याच युनिट्‌सटी सध्याची एनएव्ही ११० रुपये आहे. ‘एक्‍झिट…

आपल्या संदर्भ निर्देशांकातील गुंतवणुकीवरील नफ्यापेक्षा एखाद्या फंडाने गुंतवणुकीवर दुप्पट नफा कमविला असेल तर त्या फंडाची कामगिरी अव्वल म्हणायला हवी. बाजारातील घसरणीमुळे हादरलेल्या गुंतवणूकदारांना दिलासा वाटावा अशा या जवळपास सात वर्षांत मुदलाच्या सवा तीनपट वृद्धी देणाऱ्या फंडाचा आपल्या गुंतवणुकीत समावेश नसल्याबद्दल खेद वाटता अशी या फंडाची कामगिरी आहे. मार्च २०११ मध्ये पहिल्या ‘रेग्युलर ग्रोथ एनएव्ही’ला केलेल्या रु. १ लाखाच्या गुंतवणुकीचे १६ फेब्रुवारीच्या एनएव्हीनुसार रु. ३.२४ लाख झाले आहेत. मागील पाच वर्षे आणि विशेषत: केंद्रात सत्ताबदल झाल्यानंतर भारतातील उपभोग्य वस्तू आणि खासगी क्षेत्राकडून होणारी भांडवली गुंतवणूक या क्षेत्रातील कंपन्यांमध्ये विदेशी अर्थसंस्था गुंतवणूक करताना दिसत आहेत. याचे कारण अन्य उभरत्या अर्थव्यवस्थांप्रमाणे भारतीय अर्थव्यवस्था…