संपादकीय

प्रथमच गुंतवणूक करणारे अनेक गुंतवणूकदार त्यांचा पैसा बँक मुदतठेवींतून काढून इक्विटींमध्ये गुंतवतात. बाजारात करेक्शन आल्यास संपूर्ण इक्विटी पोर्टफोलिओच्या तुलनेत तुमच्या पोर्टफोलिओत डेट व इक्विटी यांचे मिश्रण असेल तर कमी प्रमाणात चढउतार अनुभवास येतात. संपूर्ण इक्विटी फंडांपेक्षा अशा फंडांचा अनुभव चांगला असतो. डायनॅमिक इक्विटी फंड हे बाजाराची हालचाल पाहून इक्विटी व डेटमधील  अॅसेट अॅलोकेशन बदलत राहतात. भांडवल बाजार पडलेला असतो तेव्हा डायनॅमिक इक्विटी फंड इक्विटीमधील गुंतवणूक वाढवतात, बाजार वर चढलेला असतो तेव्हा ही गुंतवणूक ते घटवतात. फंड हाउसची मत्तावाटपाची जी पद्धत असेल त्यानुसार त्यांच्या पोर्टफोलिओमधला इक्विटीचा भाग बदलता राहतो. अशी स्वतःची पद्धत विकसित करण्याचे स्वातंत्र्य प्रत्येक डायनॅमिक इक्विटी फंडाला असते. काही…

“स्वराज्य हा माझा जन्मसिद्ध हक्क आहे आणि तो मी मिळवणारच” या लोकमान्यांच्या सिंहगर्जनेला आज एकशे एक वर्षे पूर्ण झाली. हा विचार करताना सहज मनात आले की, आज असे म्हणावे का, की पैसे मिळवणे हा माझा हक्क आहे आणि ते ‘नीट गुंतवणे’ ही माझी ओळख आहे. अपार मेहनत करून पैसे मिळवले पण आकर्षक जाहिरातींच्या भुलाभूलैयांमध्ये सापडून ते चुकीच्या ठिकाणी गुंतवले गेले तर पदरी केवळ निराशा येते. नुकसानीचा जबर फटका बसतो. एखादी संवेदनशील व्यक्ती नैराश्याच्या गर्तेत जाऊन दुःखातून बाहेर पडण्यासाठी मृत्युलाही कवटाळते. तर आपण नववर्षाचा असा संकल्प करू, ‘मेहनतीचे पैसे मिळवत राहीन आणि विचारांची मेहनत करून योग्य ठिकाणी गुंतवणूक करत राहीन’. गीतारहस्यातून…

२०१७  या वर्षांत काही उल्लेखनीय सुधारणा शेअर बाजारात घडल्या. देशातील डिमॅट खात्यांच्या संख्येने तीन कोटींचा टप्पा ओलांडला, तर म्युच्युअल फंड युनिटधारकांच्या संख्येने ५.५ कोटी फोलिओचा आकडा पार केला. म्युच्युअल फंडातील वार्षिक गुंतवणुकीने वीस हजार कोटींचा टप्पा ओलांडला तर ‘सिप’ (सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन)मधील गुंतवणूकदारांची संख्या सातत्याने वाढत आहे. म्युच्युअल फंड सिपधारकांची फोलिओ संख्या आता १.८० कोटीवर पोहोचली आहे. किरकोळ गुंतवणूकदार बँकेतील मुदत ठेवी आणि सोने किंवा जमीन यांच्यातील गुंतवणूक कमी करून, शेअर बाजारात नवीन कंपनीच्या भागभांडवलाद्वारे (आयपीओ) येत असून, तरुण पिढी सिपच्या माध्यमातून गुंतवणूक करून बाजाराकडे वळत आहे. सध्या शेअर्स, म्युच्युअल फंड, बॉण्ड्स हे डिमॅट खात्यात एकत्र दिसू शकतात. या व्यतिरिक्त…

शाळेतील एखादी स्पर्धा जिंकल्यास, क्रीडा प्रकारात यश मिळवल्यास किंवा वाढदिवसाला आलेल्या पाहुण्यांकडून आपल्या मुलांना कमीअधिक रोकड भेट म्हणून मिळते. ही रक्कम घरातच पडून राहण्यापेक्षा पालकांकडून या पैशाच्या गुंतवणुकीसाठी म्युच्युअल फंडांचा मार्ग स्वीकारलेला चांगला !! लहान मूल म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करू शकते का ? म्युच्युअल फंडात १८ वर्षांखालील मुलाच्या नावे गुंतवणूक करता येते. या गुंतवणुकीला वयाची तसेच रकमेची कोणतीही मर्यादा नाही. लहान मुलाच्या नावे गुंतवणूक केल्यानंतर त्यासाठी त्या मुलाचेच नाव पहिले राहते. त्याच्या फोलिओसाठी संयुक्त धारक चालत नाही. या मुलाच्या फोलिओसाठी पालक म्हणून त्याचे आई-वडील (यापैकी एक) किंवा न्यायालयाने नियुक्त केलेली व्यक्ती लागते. लहान मुलाच्या नावे गुंतवणूक करताना त्याच्या वयाचा वैध…

गेल्याच आठवड्यात खासदार श्री. सचिन तेंडूलकर यांनी पाच वर्षात पहिल्यांदाच राज्यसभेत भाषण करण्याचा मनसुबा व्यक्त केला होता,पण त्यांना भाषण  करता आले नाही . तथापि त्यांनी आपले भाषण social मेडिया मधून प्रसिद्ध केले व त्याला आतापर्यंत जवळ जवळ ३५ लक्ष लोकांनी likes दिल्या आहेत !! भारताने   महासत्तेकडे वाटचाल करताना मैदानी खेळाकडे का लक्ष दिले पाहिजे हेच त्यांनी आपल्या भाषणातून त्यांनी उधृत केले आहे !! अन्यथा आज जवळजवळ प्रत्येक घरात एखाद्या व्यक्तीला झालेला मधुमेह हा आजार सर्व घरालाच बळकावू शकतो हे त्यांचे म्हणणे आहे !! त्यादृष्टीने काही  मंडळी  आपला आरोग्यविमा आहे असे म्हणतील तथापि आरोग्य विम्याचा  हप्ता सुद्धा खूपच वाढता आहे…

  निर्देशांक सातत्याने वर जात असताना व चांगला परतावा देत असताना इक्विटी फंडांत एकगठ्ठा पैसे गुंतवायला गुंतवणूकदार बिचकत आहेत. या पार्श्वभूमीवर, गुंतवणूकदारांनी आपली गुंतवणूक पुढील सहा ते १२ महिने फिरती ठेवावी व त्यासाठी सिस्टिमॅटिक ट्रान्स्फर प्लानचा (एसटीपी) वापर करावा, हे जास्त संयुक्तिक आहे. म्हणून STP काय आहे ते समजून घेवू  सिस्टिमॅटिक ट्रान्स्फर प्लान (एसटीपी) म्हणजे काय? विशिष्ट कालावधीनंतर इक्विटी फंडांत गुंतवणूक फिरती ठेवण्यासाठी एसटीपी ही पद्धत वापरली जाते. यात गुंतवणूकदार लिक्विड किंवा अल्ट्रा-शॉर्टटर्म असा फंडातून एकगठ्ठा रक्कम गुंतवतो आणि ठराविक रक्कम दुसऱ्या योजनेत हस्तांतरित करतो. एकगठ्ठा रक्कम गुंतवली जाणारी योजना ही स्रोत योजना असते किंवा हस्तांतरित होणारी योजना असते, तर…

म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीचे फायदे इतर वित्तीय पर्यायांपैकी म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक स्वस्त समजली जाते. तसेच गुंतवणूकदारांचे पैसे जेव्हा भांडवल बाजारामध्ये गुंतविले जातात तेव्हा त्यामध्ये व्यावसायिक निर्णयक्षमता घेऊ शकणारे बाजारातील तज्ज्ञ लोकांचा सहभाग असतो. तसेच एकत्रित जमा झालेला निधी वेगवेगळ्या कंपन्यांमध्ये गुंतविल्यामुळे थेट शेअर बाजारात असलेला धोका काही प्रमाणात कमी होतो. हा सर्व व्यवहार अत्यंत पारदर्शी असतो. तसेच सेबीसारख्या नियंत्रकांकडून या व्यवहारांवर काटेकोर नियंत्रण केले जाते. म्युच्युअल फंडातील काही योजनांमध्ये गुंतवणूक केल्यास आयकरमध्येही बचत होऊ शकते. हे सर्व फायदे असले तरी गुंतवणूकदार म्हणून निर्णय घेताना काही काळजी घेणे आवश्यक असते. गुंतवणूकदाराची आर्थिक उद्दिष्टे गुंतवणूकदाराने स्वतः आपले उत्पन्न भविष्यात‌ील अपेक्षित खर्च, आपत्कालीन खर्च…

IPRU SIP RETURNS Scheme Name : ICICI Prudential Dynamic Plan - Growth Benchmark Name : NIFTY 50 Period : 30 SIP day : 7 As On-Date : 2017-Dec-18 Start Date : 2014-Nov-12 End Date : 2017-Dec-18 Investment Amount : Rs. 5,000 Result Period : Inception SIP start date : 2014-Nov-12 Total amount invested : Rs. 1,90,000 Scheme market value : Rs. 2,47,282.84 Scheme SIP Return : 17.44 % Benchmark market value : Rs. 2,30,542.66 Benchmark SIP return : 12.6678 % Value of Investment as on 2017-Dec-18 : Rs. 2,47,282.84

गुजरातमधील विधानसभा निकालाकडे शेअर बाजाराचे लक्ष होते. गुजरात व हिमाचल प्रदेश या दोन्ही राज्यांत भाजपची सत्ता आली व त्यामुळे येथून पुढे काही कालावधीसाठी तरी अनिश्‍चितता संपली आहे. जे गुंतवणूकदार अजूनही काठावर बसले होते, त्यांनी आता गुंतवणुकीचा विचार नक्कीच केला पाहिजे. फक्त हे करताना कमीत कमी ३ ते ४ वर्षे मनात ठेवूनच गुंतवणूक करावी. एक गोष्ट नेहमी लक्षात ठेवा, बाजार हा नकारात्मकता पचवू शकतो; परंतु अनिश्‍चितता नाही. गुजरातमधील निवडणूक व त्याचे होणारे दूरगामी परिणाम यामुळे बाजारात असलेली अनिश्‍चितता आता संपली आहे. विविध राजकीय विश्‍लेषक त्यांच्या परीने या निकालांचे विश्‍लेषण करतीलच; परंतु हा विजय बाजारासाठी सकारात्मक ठरला आहे व गुंतवणूकदारांच्या दृष्टीने आश्वासक…

बऱ्याचजणांना SIP चे काम कसे चालते ते अनेकदा मी तोंडी सांगतो पण एखादी गोष्ट दृक्श्राव्य पद्धतीने पाहिल्यास त्याचा परिणाम योग्य स्वरूपाचा असतो !!! कसा तो अनुभवा  !   https://youtu.be/83HmRAMabiM